红网时刻 通讯员 吴笑笑 益阳报道
为有效遏制涉案银行卡犯罪蔓延,督促银行机构压实账户管理主体责任,优化营商环境,2023年以来,人民银行益阳市分行组织辖内银行机构攻坚克难,聚焦“四度”做严做实涉案账户倒查与核查,梳理总结银行账户管理面临的难点或问题,及时提示账户业务操作与管理中的重大风险隐患,推动全市银行机构不断增强风险防范意识,切实压降全市涉案账户数量与万户涉案率,持续提升账户管理质效。
强化“调度”,畅通倒查沟通机制
完善倒查流程机制。在原有倒查基础上,组织辖内各银行机构建立以部门负责人牵头、经办人具体负责的倒查小组,完善倒查报表填制、复审、分析、盖章等报送流程,明确专人专岗负责,并设立AB岗责任制,确保报表及情况分析报送及时性、连续性和完整性;建立实时联络机制。各倒查小组成员均加入人民银行建立的实时联络群,通过联络群实时发布倒查任务、跟进倒查进度、反馈倒查结果、通报倒查差错等,畅通了倒查业务培训与沟通交流渠道;建立倒查台账机制。针对各银行每月倒查工作中存在的问题和差错登记台账,实时通报,并作为年底考核依据。
提升“精度”,确保倒查数据真实性
第一时间组织开展全辖倒查工作部署和培训工作。结合省分行的工作要求及全市反电诈工作形势,人民银行益阳市分行通过召开涉案账户倒查专题会议、倒查报表报送培训会议等,积极贯彻落实上级行工作要求,认真开展益阳辖内涉案账户倒查工作,并整理下发16条倒查报表填列注意事项;根据倒查工作进展情况,向辖内金融机构发送《关于益阳辖内银行机构涉案账户倒查工作的通报》,通报各行倒查工作开展情况和差错原因,目前已下发2期,确保了涉案账户倒查报表及情况分析的及时性、准确性和规范性;每个工作日及时转发省分行通报数据,要求各银行组织力量按日排查涉案线索,对限额、渠道存在问题的立即整改;对于对公账户发生涉案的,要求银行网点负责人次日到人行进行现场核查。
拓展“广度”,强化倒查问题针对性
全面掌握。在开展涉案账户倒查核查时,将所有发生过涉案账户的银行网点纳入核查范围,避免有所遗漏。截至10月末,已核查益阳辖内所有涉案账户银行网点,整体核查率实现100%;关注重点。对每月涉案账户高发银行网点开展重点核查,同时组织开展一对一的专项辅导。特别是对新开户3个月内的涉案账户,要求开户网点除提交全套开户资料外,还需上报倒查追责报告;调研座谈。对涉案账户高发的银行网点召开调研座谈会议,对其提出有针对性的要求和建议。
夯实“深度”,推动成果转化长效化
及时发现风险点,做出风险提示,有效压降涉案账户数。益阳市分行通过缜密的倒查和核查,梳理总结辖内涉案账户的客户特征、主要交易渠道、交易金额等的新特点和新趋势,向辖内银行多次发布业务风险提示。辖内涉案账户数据得到有效防控。2023年1-10月,益阳全辖涉案账户累计数据1003户,比去年同期下降21.3%;加强警银协作,将倒查风险点通报当地公安,实现倒查成果的有效转化。1-10月益阳辖内银行机构累计向公安移送可疑账户线索721条,协助公安核破案件850起,抓获犯罪嫌疑人1540名,查获涉案银行卡张数4704张,冻结涉诈资金15448.76万元。
下一步,人民银行益阳市分行将进一步加大人员培训力度,充分发挥警银联动效应,压实工作责任,全面提升账户管理质效。
来源:时刻新闻
作者:吴笑笑
编辑:岳敬然
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